第3輪ETF計劃(一),會持續更新,更新一個周期

2018 年 9 月 29 日13:37:40理財評論11,295

E大微博,搜索“ETF拯救世界”
E大公眾號,搜索“ETF拯救世界”


 

2018年9.16號,在K大(以前在天涯追貼的一個人)的微博看到說,指數到了低估的區域,想要定投的朋友,可以開始了。我還記得他是在2750點的時候,然后下面有評論說,定投指數,買哪個? 50還是 100 ,我當時完全不懂。

當時看到評論里有一個說:指數投資,推薦看“ETF拯救世界”的微博,然后,我就在微博搜索。找到了E大,通過看他的微博,雪球,微博下面的評論,知道了可以在且慢APP跟著投。OK ,記錄一下E大的這輪周期:

后面花了幾天時間,看了E大的雪球,微博,還有網易博客,看到了上一輪的ETF計劃,也做了整理,鏈接:ETF計劃的2011年的一個周期


 

第3輪ETF計劃

2015-08-01

周一買入50ETF(510050)一份。

本建議只適用于8月3日。如果您看到這篇建議時間晚于8月3日,并且50ETF價格低于7月31日收盤價,可以買入。如果高于7月31日收盤價,請不要再買。
可以收到每日估值郵件的朋友,可以選擇50低于歷史平均10%以下再買入,也可3日當天購買,問題不大。

E大提供每日估值的服務。


2014年5月,ETF計劃進行了上一個買賣周期的最后一次買入行動。

那個月,我們買了300ETF、500ETF和消費ETF。

從那以后,就是長達15個月的持倉、賣出。

現在,上證50指數終于回到了3年估值平均的下方。于是,我們按照原定計劃,開槍。

 

2015-08-31

好了,9月份的操作是:

買入2份、賣出1份。

買入上證50:510050一份(價格不超過2.10)
買入恒生ETF:159920一份(價格不超過1.065)
賣出150235一份 (券商A級)

PS:可以接收每日估值郵件并已于8.25、8.26兩日買入的朋友9月不必再重復購買。

簡單說說我們買入50和恒生的操作邏輯。

先看圖:
上證50估值已經基本與恒生指數估值重合,并已進入近3年絕對低估區域。當然,與歷史大底比還有距離,所以我們依然緩慢買入。

------總結:如果后面再跟著E大的計劃,可以前期小金額跟投 ,然后慢慢的追加投入。 簡單來說,抄E大的底。

這個估值,實際上已經包含了金融等大盤股崩盤的預期。因為50與恒生的估值已經是美國的一半,十年期國債市盈率的將近1/3。

大概率看,未來依然不樂觀。

但有些東西,真的值得慢慢開始買入了。

 


2015-10-06

大家久等了。本月ETF計劃操作如下:

買入2份:
買入510050(50ETF)一份 (價格不超過2.15)
買入159920(恒生ETF)一份 (價格不超過1.04)

補入1份:
補入160416(華安石油)一份 (價格不超過0.78)

*上個月能收到估值郵件并已提前買入的朋友無需重復購買

-------買E大的估值郵件服務

最后,說說本月的買入邏輯。

先說50和恒生:

無圖無真相,先上圖:

估值圖片

這張圖只畫出了2012年5月至今的情況,在這里向大家報告一下過去十年上證50及恒生指數的情況:

過去十年中,恒生指數只有9個月估值低于上個月末;
過去十年中,上證50只有1個月估值低于上個月末。

也就是說,從歷史估值的角度來看,這兩個指數的估值,不考慮某些金融行業的周期性問題,幾乎已經是歷史最低。尤其是上證50指數,已經可以說是歷史最低。在這種估值下,繼續買入一份是比較安全的。

當然,有朋友問,這么低的估值,為什么只買一份?

原因有兩個:

第一,全市場估值依然高企。大量中小股票的估值在大盤連跌4個月后依然過高,全市場估值依然高于歷史平均10%,高于5年、10年平均20%,風險不小。我們的ETF計劃首先看的是全市場,在全市場高企的情況下,不會大量買入ETF。

第二,這兩個指數的低估,基本是因為金融行業的銀行、券商、保險將估值拉低。遵循謹慎原則,對于高杠桿、周期性的金融行業始終應保持一種更加保守的投資態度。我們繼續買低估值,但不在這個時候大量買。
再說華安石油:

選擇石油QDII的邏輯非常簡單:

首先,國際原油價格已跌至過去十年的低位水平,華安石油雖然與原油價格并不緊密相關,但具備一定的一致性;

其次,華安石油持倉的重倉股為??松梨?、雪佛龍、道達爾、荷蘭皇家殼牌等世界上實力最雄厚的石油公司股票。即使發生最極端的情況,相信安全性也有一定的保障。同時,從美股過去幾十年歷史來看,石油行業股票收益率僅次于醫藥與消費,同時今年普遍跌幅較大,是不錯的買入機會。

第三,人民幣貶值預期尚在。配置QDII產品可以部分對沖人民幣貶值風險。


2015年11月ETF計劃:買入一份

買入159920(恒生ETF)一份 (價格不超過1.13)
*上個月能收到估值郵件并已提前買入的朋友無需重復購買

本公眾號現有萬余左右關注者,有1800人左右參加了投票。雖然比例較低,但還是有代表性的。

有66%的朋友,準備投資10萬以上在ETF計劃。這部分朋友我沒什么好說的,可以把資產分成150份然后按部就班即可。

而還有34%的朋友,投資額在10萬以下,或者沒有儲蓄而以工資余額投入。對這部分朋友,我想多說兩句。

首先,還是找到傭金低的券商,尤其是沒有5塊錢門檻的那種——你要買500塊錢etf,卻要5塊傭金,手續費要1%?太虧了。

其次,對于資本較少的朋友來說,不高的收益率意義不大。比如說300萬以上的朋友,每年10%收益即可有30萬收入。而如果只有5萬,那么5000塊似乎解決不了大問題。這個時候,有兩個方法讓資產較少的朋友獲得更大的收益率。

第一,是上更高的杠桿。比如各種方式的借款。第二,是買的更低。

總結:到了大底的時候,借款來操作。

第一種方式我不推薦。我更看好買的更低。

所以,資本少的朋友,可以在現在這種相對高估的時候再度減少投入。比如,只有每個月有結余的朋友,這個月可以把結余的一半存入各種貨幣基金,另一半參考ETF計劃。多攢一些本金,在我們ETF計劃大舉買入的時候(雖然看起來很遙遠,但那一天終將出現),全部投入,獲得超額收益。這個過程中雖然也許會有一些機會成本,但多攢點然后在低位全部投入,是我能為你們想到最好的提高收益率的方法了。


2015-11-30

買入159920(恒生ETF)一份 (價格不超過1.105)

很多朋友問,上個月的持倉表格是不是錯了?為什么比10月的表格少了一份50和恒生?

這是因為我們10月份的計劃并沒有按照預期買入成功。由于國慶休市期間境外大漲,我們預定要買入的50和恒生在10月沒有機會買入。

估值對投資到底有沒有用?相信關注本人的朋友們看過本人寫的好幾篇文章,這些文章都證明了一件事:只有低估買入,長期看才能賺大錢。高估的時候買入,當然可以用更高的估值賣給別人,但這就屬于擊鼓傳花。當鼓聲停了,如果花還在你的手中,那么,請買單吧。

便宜,才是最重要的。

有朋友在市場反彈的時候就痛心疾首為什么自己持倉那么少;在市場下跌的時候再度懊悔為什么沒有清倉。朋友,投資,不是這么做的。

不要怕倉位輕,未來終有一個月,會一個月就買20、30份。那個時候,不怕別的,怕的是大熊掌拍的你已經連一份都不敢買了。

 


2015-12-29

買入一份:

買入159920(恒生ETF)一份 (價格不超過1.12)

補入一份:

補入159920(恒生ETF)一份(價格不超過1.12)

叁:關于倉位
這里說兩句貌似有點跑題的。

投資經驗不是那么足夠的朋友,總是有一個疑問:現在到底應該有多少倉位?

我想說,這個問題對1000個人來說,也許有957種答案。

每個人的資金量、預期收益、風險承受能力、性格完全不同。這就導致了,能夠回答這個問題的,只有你自己。

首先,你要問自己幾個問題:如果我手上的股票或者指數,跌了40%,我會不會痛苦?如果我手上的股票或者指數,漲了40%,我會不會難過?

你的股票跌了,你會痛苦,就說明你的倉位重了;反之,你的股票漲了,你痛苦,說明你倉位太輕。

好了,現在遵照這兩個問題答案,把你的倉位調整到最平衡的位置:也就是說,漲40%和跌40%的時候,都不是那么難過。這時候,就合適了。

有朋友說了,這什么東西?我來炒股你先問我舒服不舒服?

我要說,答對了,朋友。投資,你首先心里要舒服。你不舒服,你慌亂,你興奮或者痛苦,就很容易犯大錯。

面對漲跌,談笑風生,不僅來自于洞悉一切的高度,也來自于你的持倉。對很多看不懂市場的朋友來說,倉位則更加重要。

停止患得患失,真正地面對自己、認識自己、了解自己,然后調整你的倉位。

但無論如何,本人的建議是,不要輕易空倉或者滿倉,不要賭博。

----總結:15年最近這幾個月都是在買的恒生ETF,為什么?因為只有恒生處在低估區,別的價格都有點高,不值得購買。 ?記住,只有價格足夠便宜,我們才可以出手。

 


2016-01-26

2016年2月操作計劃如下:
買入3份:

買入恒生ETF(159920)一份 (價格不超過0.96)
買入50ETF(510050)一份 ? ? (價格不超過1.98)
買入養老指數(場內分級母基168001或場外開基000968)一份 (養老產業指數399812不超過7100點)

7100?。?! ? 現在是2018.9.29號,養老的指數是6949點??!

----總結:開始購買養老了,后面有E大為什么要購買養老的說明,因為進入低估區域

補入一份:

補入恒生ETF(159920)一份(價格不超過0.96)

*已進行恒生目標市值策略的朋友可以不必買入本期2份恒生
**沒有150份資金,只有每個月結余的朋友,可以不買養老指數,其它兩只減半買入
我們將資產分為150份,到這個月為止,只動用了14份。其他的資金,如果朋友們買入貨幣基金(我這里以廣發錢袋子和華夏活期通兩者的月度平均收益做為基準),那么截止到今天收盤,我們的計劃收益是這樣的:

貨基部分至今盈利1.79%??偝謧}比例大致是94.2%;
恒生ETF收益率-12.77%,總持倉比例大致3.4%;
50ETF收益率-11.75%,總持倉比例大致1.8%;
華安石油收益率-11.24%,總持倉比例0.59%。

組合總收益率0.91%。同期上證指數跌幅35.71%。

不知道面對這樣的成績,大家作何感想。

如果我是一個基金經理,為大家設計的投資組合不僅大幅戰勝了熊市的大盤,甚至取得了正收益,我想,此處我應該獲得的是掌聲。

非??上?,現實中,幾千位參考ETF計劃投資的朋友,不僅幾乎沒有人說“干得不錯”,相反,甚至會有人會抱怨:為什么我的恒生、50、石油跌了11%?

面對這樣的詢問,我竟無言以對。

在這樣的超級大熊市中,本人竭盡所能,用估值數據、投資模型、資產配置原則,同時應用投資心理學盡量照顧到大多數人的情緒,為ETF計劃打造了幾乎無法戰勝的鋼鐵防守長城,取得了正收益。如果你還要抱怨某個品種有10%浮虧,請立刻停止參考本計劃。

你不理解,這是一個投資組合。投資組合 ?組合 ?組合

有些人總是會幻想這樣的場景:

滿倉買入后的第二天,大盤見底,一路高歌猛進翻10倍。清倉,第二天大盤開始暴跌,再回到起點。再次滿倉買入,大盤繼續開始暴漲……

周而復始。

要我說,這個世界上一定有人能做到,但那個人絕對不是我。請繼續去別處尋找那個人。

我能做到的,是在不論多么大的熊市中,盡力保住本金不虧損或者極小幅度虧損的同時,盡可能便宜的收集最多的籌碼,在未來的大牛市中賺到我應得的那份利潤。

僅此而已。

孔子和耶穌都說過:道不同不相為謀。請還沒開始虧損就痛苦萬分的朋友立刻離開,因為:

隨著我們買入的份數越來越多,未來的浮虧會越來越大。別的不說,就這次買入的養老指數,未來最大跌幅甚至可能會超過30%。你能容忍自己的一份投入浮虧這么多嗎?

別說我沒警告過你,真正的大熊市,會讓人痛不欲生、萬念俱灰,現在帶著你那顆脆弱的小心臟早早離去,還不晚。

再次強調,我不是你的基金經理,我沒有收你一分錢管理費,不會拿你一毛錢提成,這里只是我自己的投資計劃,無論結局如何,請勿抱怨。


 

這個月的一份養老產業基金恐怕會讓大家摸不到頭腦:到底買什么?

這個問題是這樣的:

首先,養老產業從成分股構成以及發展前景來看,是一個非常好的指數。但它的問題在于,場內暫時還沒有ETF基金。對應的,是一個分級基金168001以及場外開放式指數基金000968。

分級和開基各有優勢。分級可以套利,取得額外收益。開基跟蹤更準,同時不用考慮緊急情況下買不到賣不出的問題。

這里,有能力的朋友自然可以去玩分級,經驗不夠的朋友還是老老實實去場外買000968廣發養老。

至于購買渠道,在天天基金、螞蟻聚寶等三方購買平臺,費率是1折,也就是0.12%。在廣發官網是4折。請注意,在廣發官網購買請不要選C類,因為我們是長線投資。

-----總結:我在蛋卷基金上,私自買了,廣發信息技術鏈接C類,這個會有多大影響? 先放著,看后面的收益再說。

另外申購000968的時候,請在收盤前申購,申購時養老產業指數399812最好不要超過7100點。

另外,請大家注意的是,各個品種只要價格低于我的買入價格都可以。越低越好,不一定非要明天買,一個月內哪天買都行。

全市場依然高企。所以我們只買4份。為什么買這4份?

因為他們很低了。

 


 

2016-03-31

2016年4月操作計劃如下:
買入2份:

買入恒生ETF(159920)一份 (價格不超過1.042)
買入50ETF(510050)一份 (價格不超過2.158)
對于大多數參考本計劃的朋友來說,現在這個時點,相信內心是喜憂參半。

喜的是自己居然在中證500本輪調整最低的那天以幾乎是最低的價格買到了500etf,養老產業回頭看也是幾乎最低區域。一個月的時間,兩個基金的收益率分別達到了16%以及13%以上。

對于今年新參考計劃的朋友來說,也是以遠低于去年7月開始買50和恒生的價格買到了這兩只etf。相信收益最好的朋友,這四只指基的收益都已經超過13%了。

憂的是什么?我相信很多朋友會后悔不已:為什么只買了那么少?

是啊,為什么這么少?對于2015年新參考計劃的朋友來說,買了整整8個月,總倉位才買到了12%,面對這個月A股的反彈,很多朋友開始坐立不安。

然而,時間再往前推一個月,那時候我們買的四只指基,有三只浮虧。之前最多的時候,甚至有浮虧10%以上的時候。那個時候,有幾位朋友會想:買少了!

我記得很清楚,1月底股災3.0跌的所有人灰頭土臉,雖然我們的整體賬戶生扛三次股災依然是盈利,但因為有單個品種跌幅超過10%,依然無法讓所有人滿意,會有人留言問我:為什么我買的指基虧損了?當時,我相信大多數人想的,是,為什么買那么多!為什么不空倉?

是啊,僅僅一個多月時間,大多數朋友的心情就已經完全不同。不因為別的,只因為大盤漲了10%而已。

控制好心態,心態。

這種情況,本人沒有什么可以說的。我可以在養老和500有價值的時候買入,甚至在最低點那個中午打破慣例推送一篇特別文章買入500,但我真的不能做到在那個時候重倉買入,沒有別的理由,只是因為:不夠便宜。

如果你覺得面對上漲異常難受,說明你的整體倉位對你來說非常不夠。請在軟件里點擊買入,買到你覺得滿意為止。

計劃的倉位不可能讓幾千人同時舒服,盡快找到你自己的舒服倉位吧。

計劃的倉位,是我們用策略、用數據、用模型盡力做出的最佳配置,適合我和一小部分朋友而已。

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2015年7月1日,上證指數還在4200點。當它跌到3000點的時候,我們的計劃整體在盈利。所有五個持倉品種,除了一個浮虧0.47%外,其它都是盈利的。

那么,我們到底是怎么做到的?

非常簡單:估值、倉位。

絕大多數朋友應該根本沒有注意一個細節,那就是股災3.0之前的12月底推送的計劃中,我們進行了第三輪計劃至今為止唯一一次賣出。賣出一份100etf后,股災3.0開始。

這兩個月幾乎最低點建倉養老、500,是巧合嗎?當然是巧合。但我說,巧合多了,背后就一定有些什么原因。

原因就是,估值。

朋友們,投資賺錢,其實非常簡單:便宜了就買,特別便宜就多買,貴了就賣,特別貴就全都賣了。

回到最初的話題,為什么我們倉位只有十幾個點?因為現在別說便宜,就連正常估值都不到。

我們有信心,一定會回到至少正常估值。

買的不貴,才能將成本控制在非常低的水平,才能每次反彈都創新高。就是這么簡單。

A股是個黑暗森林。在整個森林的生態圈中,如果我們到不了食物鏈的更高一級,就要盡量將自己的賬戶做成堅不可摧的堡壘,沒有任何人能從里面輕輕松松的拿走一分錢。這,就是你在這個森林里活下去首先要做到的事情。
要有耐心:
你賬面盈利16%的500etf,正是你3%、5%、10%、15%沒有賣出獲得的獎賞。雖然這份獎賞非常有可能在未來又變成3%甚至浮虧。但請把這個當做一場訓練,把自己訓練成真正能賺大錢的人。

做波段,做短線,沒問題,請開短線策略。這是個長線策略,不要隨便賣出。

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總是有朋友問我哪些券商適合買ETF,前些天有券商找到我,愿意為這個公眾號的朋友交易ETF提供很優惠的傭金,尤其適合資金沒那么大的朋友。有需要的朋友可以直接在公眾號給我留言即可。

---總結:應該是且慢聯系過來的吧。。。。。


2016年5月操作計劃如下:
買入2份:

買入 中證環保指數 (場外開基、場內分級) 一份 (環保指數000827在1600點左右)

買入 50ETF(510050)一份 (價格不超過2.14)

讓我來對你們,參考計劃的,有理智的朋友們談談我的理念:

首先,熊市不虧錢的意思不是持有的任何品種不虧錢。未來我堅信上面的品種一定會出現虧損。但這根本就不是問題。虧損不怕。只要盡量少虧,牛市到來兩周到一個月內盈利即可。記住,有時候熊市中讓你痛苦不堪的15%虧損,在牛市來臨后,3、4個交易日即可抹平。

其次,我們要竭盡全力找到在熊市中賺錢的東西。比如用少量資金做波段,做與A股相關度極低的低估品種,等等……總之,就是用賺到的錢彌補長線投入虧損的錢。做到在熊市不虧或少虧。

--------總結:在定投ETF之外,有少量資金做波段,卡能就是我不懂的套利,波段等等,這些風險比較高

 

ETF計劃,就是長線計劃。這個計劃會占到我總投資資金的70%。我愿意公布在這里供大家參考。在計劃閑置資金用不到的時候,或其它的閑置資金,我自己會做一些波段或者套利等操作。這部分操作我不會公開。當然不是怕大家賺錢,最主要的原因是我有十足的信心ETF計劃不會讓大家賠錢。但那些波段或者套利并不100%確定。重申我最大的原則:我不愿意任何一個人因我賠一分錢。

所以還請大家諒解。也希望大家可以自己找到一些其它的能夠在熊市賺取利潤的方法。當然,賺不到也無所謂。

------總結:對于我來說,應該就是投資在自己的創業項目上,賺錢項目上。
貳:傳家寶

在這個月的最高點,中證500收益率最高超過22%,而現在跌到只剩12%。那么,為什么在高位我們不賣掉低位再接回來?

親愛的朋友們,讓我告訴你們一個在資本市場賺大錢的秘密:

大錢,必然是重倉+堅定持有才能賺到?。。。。。?!

每次賺不了三瓜兩棗就急匆匆賣掉,虧了錢就死死拿到虧50%忍痛在底部賣出,那是只有最菜的菜鳥才會干出來的事情。當然,大多數人一輩子在資本市場都會是這樣的菜鳥……

我們辛辛苦苦,好不容易以不貴的價格買到了心儀的好東西,就不要隨隨便便把它賣出。沒錯,也許你能做個漂亮的波段,多賺了10%。但你相信我,一定要相信我——總有一天,在未來那個波瀾壯闊的大牛市,你會在賺了十幾個點賣出籌碼之后,看著它翻了好幾倍,失去這輩子最后一次財務自由的機會而遺憾終生。

切記,切記,切記?

所以,我們一起來進行一次訓練。訓練自己踏踏實實拿著一個成本不高的好東西,拿到無數瘋子用瘋狂的價格來搶的時候,微笑著送給他們。拿著豐厚的利潤,笑傲人生。

或者,如果永遠也不會貴到離譜,不妨就當做傳家寶傳下去,不亦樂乎?

叁:關于中證環保

很不幸,本月買入的中證環保再次沒有場內etf。還是那句話,有能力的朋友可以玩場內環保分級,有四只。具體不解釋。

沒有能力或者不愿意費太多力氣的朋友,可以場外買廣發環保指數(001064)。具體場外怎么買,公眾號回復1602,看看當初養老怎么買的。不多說了。

注意,要在中證環保指數000827收盤1600左右的時候申購。

------總結:1600?。?! ? 現在是2018.9.29號,中證環保的指數是1179點??! ? 估計很低很低,----抄E大的底,重倉? ?還是說,合理的把資金放在一部分這里。
肆:估值

大家還記得4月17日公眾號文章“周末讀圖(2):中小、創業進入歷史最高”嗎?誰能想到,第二天就暴跌?

估值有用沒有?去首頁下方的菜單里,看看本站精選文章。從2015年6月15日那篇開始看。

本月圖,不解釋。

大莊家的所作所為,會將熊市的時間拉長至少一倍。朋友們,做好長期抗戰的準備吧。既然市場無法起到決定性作用,就要付出代價??杀氖?,這個代價要我們每個人的寶貴時間來支付。

悲哀。

----------總結:16年5月寫的,做好長期抗戰的準備,現在18年9.29號,2年半的時間了,確實是長期抗戰的準備?。?!

 


2016年6月操作計劃如下:
買入3份:

買入 中證環保指數 (場外開基、場內分級) 一份 (環保指數000827收盤在1580點左右

買入 50ETF(510050)一份 (價格不超過2.08)

買入 300ETF(510300)一份 (價格不超過3.04)
不可避免的,我們的倉位在慢慢提高。本月投資完畢后,我們的A股權益類資產將上升到將近10%,A股+港股資產將上升到16%左右。倉位提高了,長期收益雖然有所保證,但一定會隨之出現的,就是未來資本市場調整時,我們的資產也會隨之出現更大的波動。

每位朋友的心理承受能力不同。就像1、2月份的時候,有朋友4%倉位的恒生浮虧10%,總浮虧只有0.4%的時候,就已經無法忍受。相信我,隨著倉位的增加,未來也許會出現的浮虧會更大。實在無法接受的朋友,可以完全空倉等待熊市大底。沒有任何問題。
畢竟,我們買入的任何指數,短期都有可能下跌30%以上。不是每位朋友都能承受這樣的跌幅。

不以漲喜,不以跌悲。進退自如,盡在掌握

有朋友跟我說,自從開始了ETF計劃,就像瘋了一樣:明明有持倉,卻希望股市暴跌;

還有朋友說,試著投了幾個月,發現市場只要有一個小反彈,之前的浮虧就會全部開始盈利。于是,又后悔之前浮虧的時候沒有多買。

沒錯,朋友們。我想大家都漸漸的開始掌握了投資的秘密——想要在資本市場賺大錢,就盡量將你輕倉浮虧的時間拉得長一些,浮虧的幅度深一些。這樣,隨著你不斷買入攤低成本,未來你就會賺到想象不到的財富。

PS:最后還有一件事。
幾個月前曾經提過一次沒有五元門檻低傭金投資ETF的事。沒想到的是一直有朋友在咨詢。為了方便大家,與券商的工作人員溝通后,決定繼續為大家提供方便。如果有需要的朋友在公眾號回復“開戶”即可獲得相關信息。

https://mp.weixin.qq.com/s/od0thwXGFx5UrqAyp9y_FA

 

買賣場內基金,比如180ETF(510180)、中證500(510500)、恒生ETF(159920)等品種,不同券商之間費用差別較大。大部分券商,交易場內基金都有每筆最低5元的起步價限制。比如買入一筆ETF基金,10000也是5元,1000也是5元,100也是5元,不滿5元會收5元起步價,這對小額定投場內基金,就非常不劃算。

在這介紹一家券商,場內基金無5元限制,最低0.1元起,費率優惠,對于小額定投場內基金來說,能夠較大的降低基金交易成本。

點擊文章左下角:“閱讀原文”,即可辦理開戶(默認推薦碼,請勿修改,享受優惠)

有任何問題,可以咨詢工作人員,聯系辦理,咨詢注明:長贏公眾號的朋友。
(微信:w1661989,QQ:3452158080)

---------------總結:-一開始以為是且慢,原來是 華泰證券的。 ?證券戶 現在還沒有。我這邊都是通過且慢購買的,非常非常方便。


 

2016年8月操作計劃如下:
買入3份:

買入 南方原油 (501018) 一份 (價格不超過0.91)

買入 德國30(513030)一份 (價格不超過0.88)

買入 50ETF(510050)一份 (價格不超過2.17)

-----總結:50ETF處在低估區域,一直在斷斷續續的購買。

** 7月開始,本計劃將開啟雙周模式,如有投資機會,每月15日將加推一篇計劃文章。

*** 到目前為止,還沒有買入的往期計劃是中證環保一份(價格不超1580點、6月計劃)。

德國DAX和原油

簡單說兩句本月要買的德國dax30指數和南方原油。

DAX本來上個月就要買,由于沒有到當時的目標價位,就沒有在計劃中發送。為了它特意開了雙周計劃,本來想跌到位在雙周的時候買入,誰知就這么漲上去了。(有朋友注意到我7月8日最低點那天網格組合的買入,本來為大家計劃的就是那個超級低價……)

教訓是,以后有要買的品種就會在計劃中推送。即使價位看起來很難到也會發送。

南方原油是新上市的品種,它的業績比較基準是60%紐約+40%布倫特油價。如果真的能夠很好跟蹤,那么這將是最好的一個油價指數基金。

各位要注意的是,這個品種周一開盤一定不要追漲。參考ETF計劃的資金大致在十幾億到二十幾億之間,每份都有至少近千萬的資金。南方原油一天的成交量才100多萬,所以各位如果不限價追,追到漲停都有可能。所以一定要在上面的限價下面買。買不到也無所謂,不是大問題。千萬不要買貴了。切切!
伍:估值

放一張外部經濟數據加權全市場估值圖,和一張寬基指數估值圖。各位可以看到,中小、創業的估值依然在歷史極高區域。當然,經過幾天的下跌,已經從93%以上的高位回到了86%以上的高位。

然而,并沒什么用。博傻在繼續。

咱們靜靜的欣賞賭徒們上演這場人間喜劇。

 


 

 

2016年9月月中操作計劃如下:

買入德國DAX(場內513030或場外000614)一份 價格不超過凈值±1%
* 到目前為止,還沒有買入的往期計劃是:

中證環保(001064) 一份 (價格不超1580點、2016年6月計劃)

德國30 (513030)一份 (價格不超過0.88、2016年8月計劃)

50ETF (510050)一份 (價格不超過2.17、2016年8月計劃)

由于是月中計劃,不打算說太多。談幾個關鍵點,請務必仔細看。
壹:怎么買

大家應該還記得上個月在我們建議的DAX買入價格0.88上堆積了巨量買單導致大家誰也沒買到的事情。這次我們換一種買法,爭取讓大家都能買到。

這次建議各位在場內的德國DAX(513030) 凈值±1%的價格買入即可。比如凈值是1,那么0.99-1.01買入都可以,當然,越低越好。

DAX是一個QDII基金,也就是說,在我們A股9:00-15:00開盤期間,它的凈值是不變的。

那么, 凈值怎么看?

一般看盤軟件上都會顯示“凈值”或者“IOPV”,這個數字就是這只基金的凈值。同時,在股價分時圖中也會有顯示。比如說,在同花順上它長這樣(紫線):

如果這個還有朋友不會看,請明天9:45后在公眾號回復“凈值”。我會將凈值與建議價格設置自動回復給大家。

如果在我們建議的價格上買單太大,大家還是買不到,那么我們就去申購場連接基金(000614)。這個也很方便,大家之前的環保和養老都已經實戰過了。不會的新朋友去翻菜單里的歷史文章。

在天天申購的話是0.12%申購費。這個基本上可以保證大家都能買到。但因為是QDII,所以申購價格并不能確定。有可能更貴,有可能更便宜??创蠹疫\氣了。

基本就是這樣了,操碎了心的感覺有沒有?
貳:為什么是DAX

為什么在上個月沒有成功買入后,我們依然鍥而不舍的將價格調高繼續買入?

配置不同市場指數的必要性,大家從這次恒生賺錢就可以有所體會。各位始終要記住一件事,我們是來資本市場賺錢的。不能因為我們在中國,就一定把自己局限在A股。何況,A股實在讓人無法下手。

這幾天,我將A股的歷史與實時數據反復研究,始終無法說服自己買入一份任何一只指數。也許未來會大漲,不過沒辦法,面對數據,我始終過不了自己這一關,無法違背原則下手買入這么貴的東西。所以如果未來A股漲了,別怪我,您現在完全可以自己去加倉到舒服的位置。我是不會在ETF計劃中買的。

成熟市場是未來計劃中必不可少的一部分配置。我個人非常希望完成的配置是美、德、英、日四大成熟市場布局。未來總體會給成熟市場15%-20%的倉位配置。鑒于美股現在處在歷史估值最高位的事實,我選擇從德國入手開始布局。雖然DAX和標普500的相關性超過0.94,但從德國自身的情況來看,并未貴的離譜。整體30只成分股估值大致只有17、18倍。另外,匯率也是配置境外指數的重要原因,這個不展開說了。

祝大家都能買到便宜的好東西。順致各位中秋快樂,與各位千里共嬋娟。

 


2016年10月第一次操作計劃如下:

買入食品飲料(場外160222)一份 對應國證食品飲料指數(399396)收盤價在8000點左右;【該品種預計最大跌幅40%】

-----總結:2018.9.29號,食品的價格一直比較貴,沒有在計劃中買入。

 

 

補入180ETF(510180)一份 價格不超過2.84;【該品種預計最大跌幅30%】

賣出南方原油(501018)一份(清倉) 場內價格不低于0.93;場外直接贖回
* 到目前為止,還沒有買入的往期計劃是:

中證環保(001064) 一份 (價格不超1580點、2016年6月計劃)

德國30 (513030)一份 (價格不超過0.88、2016年8月計劃)

50ETF (510050)一份 (價格不超過2.17、2016年8月計劃)
叁:關于食品飲料

我知道,有朋友要問,為什么1、2月更低的時候沒有買?

以后你會經常碰到這樣的事情,不要詫異。我們是根據估值而非點位買賣。如果以點位錨定,恐怕投資指數會一路空倉。

當然,食品飲料是比較特殊。因為年初的時候我的估值統計范圍并未包括它。另外由于這段時間年報、一季報、半年報三張報表已經披露,該指數業績增幅還算不錯,導致現在它的估值基本比那個時候高10%。雖然那個時候買入更好,現在買也OK。

我們依然希望它繼續下跌(從估值和趨勢來看,繼續跌的概率很大),這樣我們可以買的更多。

肆:送給新朋友幾句話

也許你是因為上面我們收益表格中所有持倉品種都在賺錢而打算參考計劃。但我要跟你說的是,我們最希望的是持倉品種繼續跌。所以,未來如果某個持倉品種買了就跌,請別驚慌,那正是我們希望看到的。只有那樣我們才能賺大錢。如果不理解這點,請不要參考計劃。

2月份有人質問我為什么持倉的恒生跌了10%,讓我非常心寒。到現在恒生成了我們最賺錢的品種。請真正理解我們的投資方式——持倉浮虧才是最大的利好。買一份即使翻番,你也只能賺0.7%而已。

 


2016年11月第一次操作計劃如下:

買入中證環保(場外001064)一份 11月1日申購。之后再申購,環保指數(000827)不超過11月1日收盤點位【該品種預計最大跌幅50%】
(關于場外申購: 五分鐘學會沒有ETF如何投資指數 )

* 到目前為止,還沒有買入的往期計劃是:

中證環保(001064) 一份 (對應中證環保指數000827不超過1580點、2016年6月計劃)

德國30 (513030)一份 (價格不超過0.88、2016年8月計劃)

50ETF (510050)一份 (價格不超過2.17、2016年8月計劃)

食品飲料 (160222)一份 (對應國證食品飲料399396不超過8000點、2016年10月計劃)

180ETF (510180)一份 (價格不超過2.84,、2016年10月計劃)

各位有沒有想過,為什么我們的ETF計劃絕大部分品種是指數基金?

答案很簡單,我們要能保證手里的品種完美執行我們的戰略意圖。你我就像運籌帷幄之中的三軍主帥,派出去的領兵大將一定要能夠完全領會并執行我們的命令。想象一下,手里的品種該漲不漲,該跌不跌,那你判斷對了行情,做好了部署,又有何用?

對于各個指數的買賣,我們有各種標準。比如指數的估值、成長性、歷史表現……而對于指數對應的指數基金,我們最大的要求是:盡可能完美的跟蹤指數走勢。

如果做不到這一點,告別,就是我們唯一要做的事了。

 

 


 

 

2016年12月第一次操作計劃如下:

買入博時信用純債(場外050027)一份 ? ? 11月30日或12月1日申購?!驹撈贩N預計最大跌幅30%】

---總結:看到購買債券了。。。首先我們要明確,債券一定是你資產配置中不可獲取的一部分。注意我說的,“一定是”。你的資產組合中,一定不可以缺少債券

關于債券的更新信息,看這里:關于債券和債券基金的詳細介紹

 

* 到目前為止,還沒有買入的往期計劃是:
中證環保(001064) 一份 (對應中證環保指數000827不超過1580點、2016年6月計劃)

德國30 (513030)一份 (價格不超過0.88、2016年8月計劃)

50ETF (510050)一份 (價格不超過2.17、2016年8月計劃)

食品飲料 (160222)一份 (對應國證食品飲料399396不超過8000點、2016年10月計劃)

180ETF (510180)一份 (價格不超過2.84,、2016年10月計劃)

 

本月開始,ETF計劃將開啟一段新的旅程,標志就是本月的債基加入。為什么這么說?

一開始,這個計劃是我自己投資指數基金的計劃。第二輪,有一些朋友愿意參考,標的也全都是指數基金。實際上,2015年7月開始的第三輪到現在,依然也是只投指數基金。

正如每次計劃文章上面的說明所說,150份資金,除了我買的這些,剩余資金干嘛都行,可以買任何你想買的東西。也就是說,一開始我依然像以前一樣,公布一個定期投資計劃做為保底收益,然后再與大家一起做別的投資。這也是為什么去年七月我和一些朋友一起在分級A賺了很多的時候,幾乎沒在計劃里配置。

然而一年多過去,我發現兩個問題:

第一,有些朋友用剩余的資金自己操作,發生了嚴重的虧損。

第二,有些朋友將剩余資金完全以現金形式存在,極大的影響了收益率。

那么,我想,也許是時候做些改變了。

未來,能否把計劃打造成一個“資產大類配置”,而非僅僅是定期投資指數基金的組合?可以試試。

那么,就從這個月的債券基金開始吧。


 

2016年12月第二次操作計劃如下:

賣出50ETF(510050)一份

買入廣發醫藥(場內159938(價格不超過實時凈值)或場外001180)一份

買入富國中證紅利(場外100032)一份
* 到目前為止,還沒有買入的往期計劃是:
中證環保(001064) 一份 (對應中證環保指數000827不超過1580點、2016年6月計劃)

德國30 (513030)一份 (價格不超過0.88、2016年8月計劃)

50ETF (510050)一份 (價格不超過2.17、2016年8月計劃)

食品飲料 (160222)一份 (對應國證食品飲料399396不超過8000點、2016年10月計劃)

180ETF (510180)一份 (價格不超過2.84、2016年10月計劃)

壹:關于本月交易

首先是買入醫藥指數。

當然是優先場內買入。代碼是159938。

場內的優點很多,費率便宜,交易便捷等
如果有朋友不愿意考慮太多,或者弄不清楚實時凈值,就申購場外連接基金即可。代碼是001180。在三方機構申購費率較低,1折。注意這次不要買C類份額,因為這個C類雖然沒有申購贖回費用,但是會收銷售服務費。C比較適合短期操作的朋友,我們這樣的長線投資,場外的話還是1折申購費在第三方買入001180。
再說一次,本月買入的醫藥和紅利,極有可能買入就虧,虧個60%是正?,F象。所以你考慮好再買,不要買了跌了一點吃不下飯。雖然這次買入加起來只有總倉位的1.6%。(如果是50換倉,加倉只有0.65%)。
為什么有可能虧還要買?長期關注我的朋友自然懂。不懂的朋友,我只說三點:

第一,這個價位買入這兩個產品,從超長期來看,不會虧,而且收益會不錯。

第二,按照我計算的估值,這兩個品種已經有了投資價值。我認為買入1%并沒有什么問題。

第三,投資是概率的智力游戲。不是猜大小的豪賭。我不猜明天、下個月會漲會跌,我只根據長期漲跌概率買入合適的品種。

我可以幫助你。比如月初我們不買權益類品種,躲過暴跌(如果買了股票類指數,就不是跌0.4%了,會是4%起),現在從容買入。然而,幾年后,回頭看,真正能幫助你的,只有你自己。

記住,不管你有1萬還是1000萬,你的每一塊錢都是你的一個士兵。你要做的,是帶領他們繞過敵人設下的重重陷阱,集中優勢兵力,在敵人最脆弱的時候一擊必勝,取得整場戰爭的勝利。

不要做一個無能的指揮官,讓你忠誠的士兵為你的錯誤決策傷亡慘重。

珍惜每一塊錢,審時度勢、運籌帷幄的同時,不要畏首畏尾,堅定、樂觀,即使未來會出現無法想象的極寒,也不用怕。只要你做好了物質、心理準備,過后看,一切看起來扛不過去的困難,無非笑談而已。

 


2017年1月操作計劃如下:

買入富國中證紅利(場外100032)一份

“別人貪婪的時候我恐懼,別人恐懼的時候我貪婪”。這句話,相信你聽過無數次,也一定認為自己就是那個與眾不同的投資天才。但是,朋友:

當真正的黑夜來臨的時候,大多數人內心的恐懼、懷疑,不僅不會讓他們談笑自如的大量買入,相反,會讓他們深深的陷入無邊的絕望,只想保住還剩下的一點本金,只想趕緊賣出,永遠不再踏入這個地獄。

到底未來會發生什么,會讓大多數人放棄希望,我并不知道。我只知道,歷史一次次的重復。當大多數人瑟瑟發抖的時候,你是否能堅定的點擊“買入”按鈕,才是決定你未來五年、十年財富狀況的關鍵時刻。

2017年,您依然可以參考計劃,當做一個長線基本盤,然后去做任何您想做的投資。如果不想做其他投資,只是參考計劃,我想,也并無不可。

每個月,就是這樣,一杯茶、一副耳機、一臺電腦和一首歌陪著我為大家寫下這些文字。希望在2017能繼續每個月寫些東西,記錄下這段歷史。


 

 

2017年1月第二次操作計劃如下:

買入廣發醫藥(場外001180(全指醫藥指數000991收盤不超過9450點))一份

今天時間比較倉促,不再多說。強烈建議參考計劃的朋友場外申購今天要買的品種,不要在場內買入。上次場內買入造成成交量放大數十倍,我懷疑未來要賣出的時候很難成交。再加上避免道德風險,我們還是場外申購即可。

申購代碼001180,廣發醫藥。

對應指數為全指醫藥(000991),收盤點位最好不要超過9450點左右。超一點也沒事,超多了就別買了。


請各位朋友看完操作計劃,一定要看下面的文字。
2017年2月操作計劃如下:

買入富國中證紅利(場外100032)一份 (該品種預計最大跌幅41%)

買入廣發養老(場外000968)一份 (該品種預計最大跌幅38%)

1月25日交易。當日之后交易,對應指數收盤價不高于當日。

--大家新年快樂

白駒過隙,第三輪ETF計劃已經開始一年多。這一年多雖然資本市場經歷了風風雨雨,但正如上面的走勢圖所顯示,我們的計劃一路上揚,風雨無阻。

對于2016年前就相伴而行的老朋友來說,我并沒什么擔心。因為你們都經歷過50和恒生的大跌。我擔心的,是最近一年剛開始參考計劃的朋友。

很多朋友,看到上面表格中11個品種,只有一個浮虧不到1%,就覺得跟著計劃一定能賺錢。這樣的想法,很危險。

另外,一定要理解的一點是,我們希望手里的品種跌。說起來匪夷所思,但這正是我們真實的愿望。我們所有的品種都是買入大概率跌,這點,一定要做好準備。

最后,需要說明的是。我本人不會在計劃公布前買入對應品種。會和大家一起買。場內基金會一如既往地規定一個不高于前一交易日收盤價的價格。這一切,都是為了避免瓜前李下,為了避免道德風險。雖然過去有幾次因為買的人太多,我自己沒有買到本來可以買到的品種,少賺了不少。但我沒有什么遺憾,也不會有什么抱怨,而是會一如既往的和大家一起買。


2017年2月第二次操作計劃如下

買入:廣發7-10年國開債指數A(場外003376)一份
(該品種預計最大跌幅30%)
壹:又是債券

2016年12月初,回頭看,那是一個階段性暴跌之前的位置。那天,我們沒有買入任何權益類品種,而是買了一份博時信用債。兩個月后的今天,我們再買一份債券。

很多朋友會很疑惑,為什么看起來像是進入加息周期了,債市面臨極大的不確定性,怎么我們還要繼續買債券?

然而對于一個成熟的資產組合來說,債券是必不可少的存在。即使明天買完,我們的債券持倉也只有1.3%而已,債市漲跌都不會有什么影響,這個倉位還遠遠不夠。未來債券配置在我們的計劃中應該有機會做到20%-30%。不急,慢慢買。

現在3.5%左右的十年期國債,在歷史上是什么位置?五年歷史來看,基本在55%百分位左右。十年歷史看基本在歷史65%百分位左右。也就是說,已經接近歷史平均。在這個位置配置一個多點的債券,不用有任何負擔。
貳:平和

做為一個在資本市場賺了一點錢的老司機,給你的忠告也很簡單:

平和。

真正讓心沉穩下來。

除了理論、策略、數據、知識外,其實能否賺錢最重要的一點,是心態。我們踏踏實實,耐心的等待好價格出現。輕輕松松的出手買入,然后看著買入的東西開始盈利,越來越多的盈利——這樣不好嗎?

你買的夠低,才能拿得住。因為你知道你很難虧損。一旦真的由盈轉虧,你應該大喜過望:真正改變人生的機會來了!繼續買買買!
記住,我們的目標,是五倍、十倍、二十倍。當你因為盈利10%、20%、30%就賣掉好不容易買到的珍貴種子的時候,你,這輩子,也不可能賺大錢了。

今天正好是一年一度的“情人節”。其實想一想,投資這件事,和感情竟有些相似。

暫時還沒有得到幸福的朋友,不用著急。其實只是緣分未到。緣這一字,非常奇妙。那個正確的人,可能就在明天,甚至下一秒鐘就會出現在你的面前。在TA出現之前,我們要做的,就是不斷提升自己,讓自己配得上未來的那個讓我們心動的人。投資也是如此。緣分未到,不必著急。耐心等待,多積累本金。緣分來了,果斷出手,賺錢不就是自然而然?

得到幸福的朋友,應該珍惜,感情需要經營。投資也是如此,好好珍惜手中珍貴的籌碼,不輕易放棄,才能達到理想的目標。


 

2017年4月第一次操作計劃

買入廣發醫藥一份(場內159938 場外001180) (該品種預計最大跌幅46%)

補入華寶油氣一份(場內\場外:162411),買入價格不高于0.61(該品種預計最大跌幅60%)

本月的良心叮囑

這個月我們繼續買醫藥。

有朋友問,1月中比現在低,為什么不多買?現在漲了,干嘛還要買?

通俗的來講,我們買什么東西,不是看價格,而是估值。所以某個品種過去比現在低我們不買,現在卻買了,很正常。當然,長期贏家是我們。還是醫藥,2015年3月買入,到現在還在賠錢。兩年多了,存銀行都比買入這個歷史表現超級優異的指數強,這就是不看估值買入的后果。

各位還記得上個月我說,三月、四月是年報和一季報集中披露的日子,估值會下降吧?,F在1100家公司已經公布年報,估值上面就已經有所體現。所以我們踏踏實實繼續買入一份。

注意,之前說過無數次的事情不多說了。場內買的朋友,一定要注意不要用高于凈值太多的價格追。我甚至請各位朋友不要開盤就掛單。觀察觀察,什么時候價格回到實時凈值附近,再買。

另外,有兩融賬戶的朋友可以用兩融賬戶買。廣發醫藥可以做擔保品。未來大底我們上杠桿有用。

再說油氣。

已經好幾個月沒有限定買入價格,這次還得限定一下。兩天的時間,就從合適的價格漲了起來。我們還是限定在0.61之下。能買到就是有緣,買不到就算了。

本來還打算買另一個品種,結果這幾天又是暴漲不少,所以以后有機會再說。

各位記得,什么東西都講一個緣字。沒緣沒分就不要強求。強求到了也賺不了錢。


心態問題:

-----總結:心態,平和 E大說過很多很多次了。不以漲喜,不以跌悲。

 

這條路看起來很容易,其實很難走。

倉位低的時候,大盤漲,別人賺錢不停的嘲笑你踏空了——你會動搖;

大盤開始跌,暴跌,你的倉位越買越多,資產每一秒、每一分鐘、每一個小時、每一個交易日每個月每個季度都在減少。辛辛苦苦賺到的血汗錢越來越少。你的老公或者妻子,你的男朋友女朋友,你的父母,你的孩子都在埋怨你為什么把錢不斷的扔進無底洞。你的鄰居同學同事又開始嘲笑你干嘛要炒股——你會動搖;

終于熬到了大盤開始上漲,你的浮虧變成了盈利。突然一個暴跌又開始浮虧。然后又開始盈利。幾年過去,收益率比不上銀行存款,這時候你內心的小人會告訴你,賣了吧。好不容易回本了。賣了以后,做個波段,以后跌了再買回來——你又動搖了。

即使所有的錯誤你都沒有犯,死死拿住手里的籌碼到了牛市頂峰,計劃說,賣吧賣吧……然而你賣了以后,發現股市還在漲。同事、同學、朋友越賺越多,你一咬牙又沖去。

這一切的一切,都會讓參考計劃的人越來越少。第一步、第二步……能走到最后的,真不會有幾個人。

我知道很多人聽到“本月不買”這幾個字就非常失望——我怎么知道的?上個月不買,打賞的人同比減少83.36%——聽到買又很高興,這樣的朋友就很危險。

聽我的,盡量把倉位調整到“舒服”。也就是,漲跌你都開心,計劃開車不開車都非常滿意。這樣才有可能走到最后。

 


 

2017年4月第二次操作計劃

買入養老產業一份(場外000968) (該品種預計最大跌幅35%)

本月博時債再次分紅。分的不多,好歹是現金流。當然還是選現金分紅。除非我特別發送修改分紅方式的信息,否則都是默認現金分紅。

現金分紅和再投資有何區別?有人認為從長期復利來看應該是永遠選再投資。我當然有不同看法。具體不展開講,各位考慮一下,同一個指數,比如全指醫藥,在2012年4000多點估值30倍,與3年后2015年15000多點估值96倍的時候都進行分紅,我們選擇的分紅方式是否應該有所不同?想明白了,就大概就能理解我的意思。不展開。

------總結:這個目前還不懂之間有什么區別。

再有一個,請大家理解一件事。那就是我們買入的品種不是我們看好會短期拉升的品種。我們看的是3年、5年、10年甚至50年后它們能帶給我們什么。

我們帶著未來的視角,布局當下的棋子。所以我們買的品種,一定是目前表現不好的。目前不好,才有可能便宜,才有可能賺錢,賺大錢。不信,你現在去追個軍工試試拿幾年看是什么結果。

我們買了不受歡迎,沒人要,相對便宜的品種,未來才有可能在別人不顧一切來追的時候高價賣給他們——比如這個月的中證環?!,F在我們買醫藥、養老,這樣一年兩年都沒有上漲的品種,到底意欲何為?

未來有一天你終將明白。就像你今天明白我們一年前為什么買環保一樣。

----總結:2018.9.30號,環?,F在估值非常非常低,我覺得可以倉位大一點。。。

 


2017年5月第一次操作計劃

買入養老產業一份(場外000968) (該品種預計最大跌幅35%)

買入廣發醫藥一份(場內159938 場外001180) (該品種預計最大跌幅46%)

買入7-10年國開債指數A(場外003376)一份
(該品種預計最大跌幅30%)

繼續加碼債券。國債收益率回到3.5%左右,國開債收益率升至幾年新高,沒有理由不買。

現在買完之后債券也只有不到兩個點的倉位,空間非常大。未來會擇機繼續增持。

醫藥不用說,場內場外都可以。場內交易的朋友,我再次提請各位注意,開盤的時候不要搶!上次就是有朋友開盤搶籌一下子拉高了價格,根本是沒有意義的增加成本。價格一定會穩定在凈值附近,不要急,有一整天時間讓你買。

 

159938可以做兩融擔保品,我個人會持有一部分場內,未來需要融資的時候很有用,有兩融賬戶的朋友也可以考慮場內買。否則場外申購會更好一些。

------總結:兩融賬戶 這個目前不知道,后面再了解

另外要說明的一點,是如果未來幾天出現比較大的跌幅,也許會加車一次。不一定。

2017年三月,也就是上個月,我們沒有買入交易,暫停了一個月。有朋友在后臺留言:"很失望,等了那么久居然不交易,我去買股票了"。

我想說的是,各位參考計劃的朋友,請一定要真心了解一件事。那就是我會傾盡自己的全力將ETF計劃做到最好,但請你明白,我們的策略注定了會在買入某些品種后產生浮虧。每次我在買入品種后面寫的“最大跌幅”并不是在開玩笑。請各位確定自己能笑著面對那樣的跌幅真實發生,再來參考計劃。

金融投資這條路,并不好走。在反彈的時候,也許你會懷疑持有這么少是不是踏空了;在下跌的時候,你會看著減少的市值質疑為什么沒有空倉;在上漲的時候,你會告訴自己,再不賣出,就要坐電梯了……

最難克服的,是心魔。

 


2017年5月第二次操作計劃

買入廣發醫藥一份(場內159938 場外001180) (該品種預計最大跌幅46%)

買入建信中證500增強一份(場外 000478)
(4月28日中證500漲幅不超過2%)(該品種預計最大跌幅55%)

 

類似于這次這種情況,幾天之后再次發車的情況,之前很少,之后也會很少。

幾個因素造成了這個時點比較特殊。

一個是2016年年報、2017年一季報在這周超密集披露。各指數業績增速、估值變化極大。

第二個是近期A股價格變動劇烈。大盤指數雖然沒有什么變化,但個股分化嚴重,導致估值變動。

由于估值變動大,對應的我們計劃應有倉位也要隨之調整。前幾天買了一次,現在看,稍顯不足。所以加車一次。

本月中證500計劃的買入品種是建信500增強。原因不多說,自己看圖:

建行中證500

--------總結:建行中證500的收益要相對比要更高一點。

要說明的是,計劃買入的是建信500,參考計劃的朋友完全可以在場內買500ETF(510500),沒有問題。500ETF可以做兩融擔保品,未來融資可以用的上。加上流動性充足,交易方便,可以實時買入。如果明天開盤買入可以鎖定估值。但是如果明天場外申購,有可能明天暴漲導致成本增加。這些方面各位可以自己選擇取舍。不多說。


2017年6月第一次操作計劃

買入廣發醫藥一份(場內159938 場外001180) (該品種預計最大跌幅39%)

買入養老產業兩份(場外 000968)
(該品種預計最大跌幅28%)

買入中證紅利一份(場外 100032)
(該品種預計最大跌幅45%)

買入中證500一份(場內510500 場外 001052或160119)
(該品種預計最大跌幅55%)

買入7-10國開債一份(場外 003376)
(該品種預計最大跌幅30%)

(只有每個月結余的朋友繼續保留一半資金以后再買)
2017年6月,第三輪計劃開始兩年后,我們的A股投資之旅正式起航。之前買的那些A股倉位,不過是無可奈何之下小打小鬧買來玩的。

 

我把熊市分為兩個階段:一個是從極度瘋狂的高估回歸正常的“價值回歸”階段。一個是從正常進入低估的“挖坑”階段。這個月起,A股可以說已經回到正常了。

 

既然回到正常,我們就開始多買些。本月買入5份。這應該是這一年多來力度最大的一次買入。這次買入后,A股倉位已經迅速提高到計劃的20%附近。這個倉位高還是低?見人見智。不過我要說的,是如果您真的想參考計劃,請一定做好心理準備——你現在買入的任何東西都有可能開始進入加速下跌階段。就像上個月我們買的建信500,一個月跌了5%。從今天起,這樣的情況也許會經常出現。(上個月我已經提醒過趨勢已破會加速下跌)

有朋友會問,既然可能加速下跌,為什么還要現在買?等到底了一次買入不是賺得更多嗎?

這個問題,老朋友都懂。這里我也不再多做解釋。計劃的增減倉,一定不是“最優”選擇,但我非常相信每一筆買賣都是“很好”的選擇。想要做到“最優”,其實是一項基本不可能完成的任務。

本月的中證500暫時不再加倉增強500,我們買500指數。場內510500成交量應該可以滿足我們的需求,場外則可以自己選擇一個買入,都是大公司的,基本沒問題。

500和醫藥選擇場內交易的朋友,我再說一次,開盤不要追漲。一定是在實時凈值附近慢慢買入。一定會有機會買入,不要急。追那么高毫無意義。


 

2017年7月第一次操作計劃

買入創業板一份
(場內159915——對應場外110026
或場內159952 ——對應場外003765 )
(該品種預計最大跌幅60%)

--------總結,終于買創業板了,創業板在17年,估值還是偏高,但是,可以考慮入手一份了。

創業板

2015年6月起,它變成了魔鬼。還是創業板指,兩年后的2017年6月,從4037點跌到了1800點,跌幅超過55%。而且,更可怕的,是這個指數的估值依然在四十多倍,趨勢上看,毫無止跌的跡象。

在大白馬們熠熠生輝的2017年上半年,創業板指數,創業板股票被繼續踏上一萬只腳。小股票已經成了永遠也沒有希望的辣雞。

不好意思,這個時候,愛撿辣雞的我們又要出現了。

“漂亮50”在今時今日,再一次成了時髦的詞匯。而一年多前我們買入的時候,它們幾乎無人問津。目前我們的收益率23%。

港股似乎又成了“全世界最便宜的價值洼地”,同樣,一年多前我們越跌越買的時候,它是“毫無希望的邊緣化市場”。目前我們收益率35%。

當然,目前的創業板和當時的50、港股不能相提并論。它并沒有便宜到那個地步。所以,我們不會給它多少倉位,先買一份頂著先。

未來,創業板反彈也好,繼續價值回歸下跌50%也好,又或者再來一次莫名其妙的瘋牛也好,我們統統笑納了。

創業板不是天使也不是魔鬼。重要的是,你愿意在它失意的時候去幫助它,還是在它春風得意馬蹄輕的時候去追捧它。


--------總結:還是要說一下,心態,情緒的問題。
雖然長期看,我們不賺錢的幾率太小,但起碼要確認你自己有那個心理素質走到最后。

所以華寶油氣這次10%浮虧的出現我非常高興。這會讓很多朋友稍微體會一下浮虧的感覺(當然,也許你自己買股票早就體會過了……)。你也可以看著手里品種不斷下跌的時候,問問自己,心情如何?興奮、恐懼都不是理想的。最理想的情緒,是——無動于衷,平靜。

然后我再宣布一個決定。

由于這是我自己的投資計劃,所以未來如果您參考了,某個品種產生浮虧了,來埋怨我,對不起,我會全平臺拉黑您。不為了別的,我不能讓您來影響我的情緒。2016年初就因為有人埋怨恒生跌得太多,導致我患得患失,沒有在公布的計劃里大幅加倉,導致很多朋友少賺了不少。以后我絕不會允許這種事情再次發生。


2017年8月第一次操作計劃

賣出恒生指數一份
(場內159920或場外000071)

買入全指醫藥一份
(場內159938或場外001180)
(該品種預計最大跌幅45%)

買入7-10國開債一份
(場外003376)
(該品種預計最大跌幅30%)

買入創業板一份
(場內159915-對應場外110026
或場內159952 -對應場外003765 )
(該品種預計最大跌幅60%)
(只有每個月結余的朋友繼續保留一半資金以后再買)
第三輪ETF計劃開始25個月以來,本月的賣出一份恒生ETF,是我們的第三次賣出。

很多朋友會不理解,聽別人說,港股現在還便宜,為什么我們要賣出?

我想,是時候談談ETF計劃的實質了。

從這個計劃誕生的那天起,從我們把資產分成50份(第二輪)又或者是150份(第三輪)的時候起,就注定了它一定不是一個“定投”的計劃。

它的本質,是通過操作各種類型的指數基金,對資產進行配置。這種配置,當然不是簡單的定時定量買入、賣出。在每一次交易行為的背后,是通過各種數據以及各種經典的,亦或是先進的資產配置原理以及結合A股“特殊性”構建的交易模型和交易策略。

所以,你能看到過去我們曾經2、3個月只買一份債券基金,也能看到某個月大筆買入6份(未來也許會在某個月一次買入更多)。

目前之所以是以這種相對緩慢的速度進行建倉,是由于2015年以來金融環境極其特殊,各種金融資產的價格相對來說并不正常。某天我們將各類資產在相對低位建倉完畢后,各位可能才會真的了解這個計劃。

回到本月賣出恒生ETF。

不是所有的交易都是對未來的判斷。并不是所有的買入都意味著看好后市,也不是所有的賣出代表看跌。本月我們對恒生指數進行再平衡,就是一個例子。

自從2016年4月買入最后一份恒生指數后,我們就再也沒有交易過這個品種。一年多時間,我們看著它在我們的賬戶里的浮盈幅度越來越高——幾乎所有朋友的盈利幅度都超過40%,也有不少朋友浮盈幅度超過50%。

從時間、空間以及其它量化因素來看,現在做一次再平衡是必要的。

當然,再次重申,這是我自己的操作。各位朋友不愿意賣出手里的持倉也毫無問題。也不要因為賣出后恒生還在一路上漲而來埋怨我,畢竟,賣出一個正在上漲的品種,和買入一個正在下跌的品種一樣,被打臉的概率那是相當大。

不過呢,從交易心理學來說,適當的再平衡,更容易讓你拿住絕大部分利潤正在奔跑的籌碼。

你感受一下。

最后再提醒,周一場內不要一開盤就著急賣。有足夠時間讓你慢慢賣,擠著賣容易踩踏。

又有很多朋友2015年7月開始參考第三輪計劃。一開始,我們買的50、恒生,買了就跌,不停的跌。我們開開心心吃著火鍋繼續買,大跌大買,小跌小買。雖然浮虧了好幾個月,但你現在打開自己的賬戶,或者是抬頭看看上面的表格里面恒生和50的浮盈幅度,那么之前浮虧的感受,還會讓你痛苦嗎?

資本市場,要賺短線快錢并不難——找到一個上升趨勢良好的品種,買進去就是了。趨勢這個東西,一旦形成,要想改變其實并不容易。所以,你在相對低位買入一個上升趨勢好的品種,大概率會賺到快錢。然而我更喜歡的,其實是撿垃圾——撿那些別人不要的,被不停賣出的垃圾。我知道只要我把這些垃圾的成本價控制好,必有一天會有人用黃金甚至鉆石的價格把這些“垃圾”買走。

至于別人對我買的東西怎么評論,我真的毫不在意。如果不是大多數人說不好,它的價格也不會是垃圾的價格。聽別人的?那我注定將和大多數人一樣虧得內衣都沒了。

做好最壞的打算,買進別人不看好的“垃圾”。


 

2017年8月第二次操作計劃
買入華寶油氣一份
(場內、場外162411)
(該品種預計最大跌幅45%)

買入華夏海外收益債一份
(場外001061)
(該品種預計最大跌幅30%)

 

經過兩年的調整,A股漸漸的有了越來越多的投資價值。我們的A股倉位,已經上升到22%左右。在我的未來規劃中,A股占計劃的比重在60%-80%之間。也就是說以最低標準來看,長征已經走完了1/3。

買的很艱難,因為我們要求太高。好在,無論這個市場怎么上下翻騰,我們始終將成本控制在最低線附近。所以,才有了我們交易過18個品種,只有兩只(其實是一個品種)浮虧的情況出現。本來今天要加一部分A股倉位,不湊巧又碰到大漲,我們不去湊熱鬧,繼續買沒人要的東西。

油氣不用說,老朋友。買了4個月,跌了15%。開開心心繼續買。有沒有朋友看到油氣跌感到不舒服?有的話,請立即轉身離開,這個計劃不適合你。對我們來說,碰到這種情況簡直開心的昏古七了好哇!

美元債是新朋友。最近人民幣/美元大幅升值,給了我們建倉美元債的機會。怎么講,在家庭資產配置中,外匯和債券是不可缺少的部分。所以外幣計價的海外債券未來也將是我們資產組合中的一個重要組成部分。

美元會不會繼續跌?當然有可能,趨勢如此。海外債券會不會繼續跌?當然機會也是有。那么,買一份美元債會不會讓你感到害怕?你有沒有做好下跌30%的準備?


2017年9月第一次操作計劃
買入中證500增強一份
(場外000478)
(該品種目前價格買入預計最大跌幅55%)

買入中證環保一份
(場內512580;場外001064)
(該品種目前價格買入預計最大跌幅45%)

各位,在我的投資世界觀中,下跌,永遠是風險釋放而不是風險累積。上漲,則相反。當然,這是針對我們投資的指數基金這樣的幾乎永遠不會死的品種來講。個股個債則絕非如此,我們不展開討論。所以,我再打打預防針,未來我們買入的品種,如果有下跌,甚至是較大幅度的下跌,你應該高興而非難受。在別人看來也許你像個神經病,但你要知道,“正常人”在A股是賺不到錢的。你只有在思維、在策略、在體系、在行動上與“正常人”不同,才有可能賺錢。很簡單,因為70%的“正常人”都在賠錢。

然而,如果你以為我只是買下跌的品種,恐怕又錯了。

本月中證500上漲2.7%,中證環保上漲3.4%,有朋友會說,你上個月不買,這個月來追漲,4不4傻???

這種說法看起來沒錯——為什么低位不買高位來追?不合邏輯。但我大概講講,你應該就會明白。

我要說的,指數點位這個數字,并不是我們應該看重的東西。投資指數看點位要吃大虧。

舉個例子。

1937年,也就是大概80年前,美國道瓊斯指數是120點。如果這個時候,一個美國人想買道瓊斯指數,結果發現指數比五年前上漲了一倍,最終決定放棄買入。那么80年后,他就失去了一個將近200倍收益的機會。

注意,不要深究細節。比如之后在1941年道指又跌破120點,比如80年200倍收益高不高,比如1937年還沒有指數基金。我要討論的不是這些。

我想說的是,指數到底多少點,不是你該不該投資的關鍵。3000點還是3300,還是4000,還是5000,根本不重要。重要的是你買的東西貴不貴。

上個月我就說過,8月特別關鍵。因為有3000家公司要披露半年報。半年報披露后,很多指數就會變得便宜一點。那么10月份公布三季報后,很多指數又會便宜一點。也許7月不能買的,8月能買了。8月不能買的,10月又能買了。誰知道呢,這重要嗎,我看,并不重要。重要的是你掏錢買的東西值不值。

如果在2005年,你眼睜睜的看著上證跌到998沒買,一兩個月后漲到1200,你覺得低位不買漲了20%再買就是傻,那么,你也最終將完全喪失2年后6000點5倍的財富機會。

說這么多,明白了嗎?

漲跌根本不重要。重要的是花多少錢,辦了多少事。

 


 

2017年9月第二次操作計劃
買入
華夏海外收益債一份
(場外001061)
(該品種目前價位買入預計最大跌幅30%)

繼續買入一份海外債券。這也是目前僅有的兩只浮虧品種之一。我們買入任何品種,基本不會考慮目前它是虧損還是盈利。不會為了降低成本補倉,也不會為了犧牲收益率而不敢繼續買入已經漲起來的品種。

之所以在目前這個位置買入美元債,最大的考慮還是從資產組合和匯率的角度出發。

目前我們組合中與美元有關的品種已經有將近10%,如果美元對人民幣繼續下行,那么我們組合中美元品種的比例將進一步提升。

看微博評論中有很多朋友已經猜到這次要買什么,這非常好。希望大家都能掌握一些投資的技巧,找到適合自己的投資品種,建立自己的投資策略和體系,這,才是墜吼的!


組合整體收益率繼續上升,幾乎每天都在創新高。即使我們的組合中有油氣這樣一路下跌的品種,又或者有我們相對倉位較重,已經調整一個多月的50或者恒生,都不能阻擋我們的計劃每天新高,這,就是組合投資的魅力。

之前說過,隨著參考計劃的朋友越來越多,我真正擔心的是未來一旦出現大幅調整,沒有經歷過虧損的朋友們會感到不適。畢竟我們的十幾個品種總是維持只有1、2只浮虧,虧損幅度甚至只有1%和6%,無論怎么買,絕大部分品種就是不虧損,甚至買了就大漲。這樣其實非常有問題,完全無法讓新朋友們鍛煉自己對于虧損的耐受力。

頭疼。

只能把說過的話再說一次:各位,未來一旦真的出現個別品種大幅下跌的情況,不要太焦急。我會想方設法將絕大部分品種的成本控制在離最低點不會超過10%-15%的地方。盡量做到趨勢改變,牛市到來后兩周到一個月內就開始盈利。由于已經無數次完成這樣的任務,所以我對這個我還是有點信心。所以,未來出現浮虧,不要太焦慮。記住,有浮虧才有大利潤。

 


下一篇文章:

第3輪ETF計劃(二),會持續更新,更新一個周期

 

 

 

 

 

 

 

  • 本文由 發表于 2018 年 9 月 29 日13:37:40
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匿名

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